歡雀日?qǐng)?bào) | 個(gè)人養(yǎng)老金基金，總規(guī)模首破50億
2023-07-24
隨著基金二季報(bào)落下帷幕，個(gè)人養(yǎng)老金基金最新成績(jī)單也隨之揭曉。
二季報(bào)顯示，截至今年6月末，個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額共有151只，合計(jì)規(guī)模首次突破50億元大關(guān)，興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年、華夏養(yǎng)老2040三年兩只基金Y份額均超過(guò)5億元，位居行業(yè)前列，此外還有10只基金的Y份額規(guī)模突破1億元。從基金公司來(lái)看，華夏基金、易方達(dá)、興證全球、工銀瑞信等旗下個(gè)人養(yǎng)老金基金規(guī)模較大，超過(guò)5億元。
二季報(bào)也揭開(kāi)了個(gè)人養(yǎng)老金基金在震蕩市下積極調(diào)整策略來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)震蕩。數(shù)據(jù)顯示，151只個(gè)人養(yǎng)老金基金中，有65只直接持有個(gè)股，平均股票倉(cāng)位僅為5.17%，較一季度末有所降倉(cāng)。不過(guò)，不同風(fēng)格FOF產(chǎn)品應(yīng)對(duì)略有不同。
個(gè)人養(yǎng)老金基金規(guī)模首破50億元大關(guān)
自去年11月18日個(gè)人養(yǎng)老金基金業(yè)務(wù)開(kāi)閘，各家基金公司均將個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為未來(lái)業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略重點(diǎn)推進(jìn)，紛紛在官網(wǎng)開(kāi)設(shè)養(yǎng)老專(zhuān)區(qū)，增設(shè)Y份額、推進(jìn)養(yǎng)老投教和預(yù)約開(kāi)戶(hù)等服務(wù)。如今大半年時(shí)間已過(guò)，最新個(gè)人養(yǎng)老金成績(jī)單剛剛出爐。
二季報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，截止今年6月末，個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額共有151只，最新規(guī)模達(dá)到50.03億元、最新份額42.63億份，相比一季度環(huán)比分別增長(zhǎng)12.65%、14.70%，合計(jì)規(guī)模首次突破50億元大關(guān)。
從單只基金上看，興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y、華夏養(yǎng)老2040三年Y二季度末規(guī)模分別達(dá)到5.48億元、5.01億元，是目前僅有的兩只規(guī)模超過(guò)5億元的個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額。
除此之外，華夏養(yǎng)老2045三年Y、中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2050五年Y、易方達(dá)匯誠(chéng)養(yǎng)老2043三年Y3只Y份額二季度末規(guī)模也保持在2億元以上，還有易方達(dá)匯智平衡養(yǎng)老(FOF)Y、招商和悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y等7只Y份額規(guī)模突破1億元。
基金公司方面，華夏基金二季度以9.02億元的個(gè)人養(yǎng)老金基金總規(guī)模領(lǐng)跑全行業(yè)，易方達(dá)及興證全球基金分別以6.34億元、6.22億元規(guī)模緊隨其后，工銀瑞信、中歐基金則以5.33億元、4.86億元規(guī)模分列第四、第五名。
雖然市場(chǎng)震蕩，但今年以來(lái)個(gè)人養(yǎng)老金基金也交出了一張可圈可點(diǎn)答卷。
WIND數(shù)據(jù)顯示，截至7月23日，今年以來(lái)公募個(gè)人養(yǎng)老金基金大概有72只獲得正收益，占比達(dá)到47.7%；整體平均回報(bào)為-0.34%，相比主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金平均-3%左右的回報(bào)，表現(xiàn)更為抗跌。
從最近半年多時(shí)間看，由于股票市場(chǎng)相對(duì)低迷，權(quán)益?zhèn)}位相對(duì)較低的穩(wěn)健型養(yǎng)老目標(biāo)基金業(yè)績(jī)階段性領(lǐng)先。具體來(lái)看，今年以來(lái)表現(xiàn)較好的中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老2025一年持有Y、平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y、興證全球安悅穩(wěn)健一年持有Y等。不過(guò)，表現(xiàn)最差的個(gè)人養(yǎng)老金基金出現(xiàn)了超7%的虧損。
剛剛披露完畢的二季報(bào)也揭開(kāi)了個(gè)人養(yǎng)老金基金積極調(diào)倉(cāng)換股來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)震蕩。
WIND數(shù)據(jù)顯示，151只個(gè)人養(yǎng)老金基金中，有65只直接持有個(gè)股，平均股票倉(cāng)位僅為5.17%，而一季度末這一數(shù)據(jù)為5.6%，顯然在二季度養(yǎng)老FOF整體有所減倉(cāng)，合計(jì)40只有所調(diào)低倉(cāng)位。其中，13只產(chǎn)品的股票倉(cāng)位超過(guò)10%，其中浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老一年Y、招商和悅均衡養(yǎng)老三年FOFY等產(chǎn)品，二季度末股票市值占基金資產(chǎn)凈值比例超過(guò)了15%。
從今年表現(xiàn)較好的中歐預(yù)見(jiàn)養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年來(lái)看，二季度權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的操作上，股票部分嚴(yán)格執(zhí)行再平衡操作，兌現(xiàn)短期累計(jì)漲幅較大的股票，適度增持一些風(fēng)險(xiǎn)收益比適中的中小市值和科技類(lèi)股票；二是將科技類(lèi)基金提升至標(biāo)準(zhǔn)配置比例，其他類(lèi)基金的配置保持基本穩(wěn)定。而從重倉(cāng)基金來(lái)看，主要布局了中歐短債、中歐雙利債券、海富通中證短融ETF、易方達(dá)裕豐回報(bào)等。
而規(guī)模較大的興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年，二季度持續(xù)維持權(quán)益資產(chǎn)的倉(cāng)位略高于權(quán)益配置中樞，保持黃金ETF、QDII基金的穩(wěn)定配置比例；繼續(xù)降低組合中偏價(jià)值風(fēng)格的基金的配置比例，同時(shí)增加成長(zhǎng)型基金的配置比例；隨著AI相關(guān)主題的快速上漲，適度降低了組合中在該領(lǐng)域配置比例多的基金品種等。
具體來(lái)看，興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年二季度末前十大持倉(cāng)中依有不少權(quán)益基金，前十大重倉(cāng)基金中權(quán)益產(chǎn)品占據(jù)八席，比較重倉(cāng)了華泰柏瑞滬深300ETF、華夏創(chuàng)新前沿股票、大成高新技術(shù)股票、博時(shí)標(biāo)普500ETF、創(chuàng)業(yè)板、國(guó)富中小盤(pán)股票等。
此外，平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年則在二季度遵循固收+基金穩(wěn)健的投資策略，分散投資，買(mǎi)入注重安全邊際，適時(shí)兌現(xiàn)收益或者恪守紀(jì)律及時(shí)止損以控制回撤，整體組合保持穩(wěn)健均衡的狀態(tài)，權(quán)益市場(chǎng)賺錢(qián)效應(yīng)不及預(yù)期，權(quán)益?zhèn)}位較一季度有所降低。從重倉(cāng)基金來(lái)看，主要是貨幣基金、短債基金、純債基金等固收類(lèi)產(chǎn)品。
個(gè)人養(yǎng)老金先行工作平穩(wěn)有序。人社部數(shù)據(jù)顯示，截至6月底，全國(guó)36個(gè)先行城市（地區(qū)）開(kāi)立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)人數(shù)4030萬(wàn)人，較2022年底個(gè)人養(yǎng)老金參加人數(shù)（1954萬(wàn)人）數(shù)量翻倍。面對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的廣闊前景，基金公司一直沒(méi)有停止積極布局的步伐。
WIND資訊數(shù)據(jù)顯示，截至7月21日，今年以來(lái)合計(jì)成立了38只養(yǎng)老目標(biāo)基金，合計(jì)募集規(guī)模超過(guò)32億元。而相比之下，在2020年至2022年同期成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金也僅僅20只、14只、27只，明顯今年進(jìn)入加速度。與此同時(shí)，不少基金公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)置個(gè)人養(yǎng)老金Y份額，希望提升產(chǎn)品入圍數(shù)量。
基金公司2023年更積極布局養(yǎng)老目標(biāo)基金，目前合計(jì)有22家基金公司上報(bào)了29只此類(lèi)產(chǎn)品，也是保持了積極申報(bào)的態(tài)勢(shì)，顯示出不少基金公司繼續(xù)加大對(duì)這類(lèi)產(chǎn)品的布局。
實(shí)際上，今年以來(lái)已經(jīng)有不少基金公司旗下個(gè)人養(yǎng)老金基金有所突破。證監(jiān)會(huì)發(fā)布新一期《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》顯示，截至6月30日，共有46家基金公司旗下151只養(yǎng)老目標(biāo)基金入圍個(gè)人養(yǎng)老金基金名單。相比今年3月份公布的名單，個(gè)人養(yǎng)老金基金只數(shù)增加了8只，海富通、安信、廣發(fā)、國(guó)泰、建信、興證全球在內(nèi)的6家機(jī)構(gòu)均有養(yǎng)老目標(biāo)基金入圍，尤其海富通基金、安信基金2家機(jī)構(gòu)此次均是首次有產(chǎn)品入圍。
中國(guó)基金報(bào)記者從業(yè)內(nèi)了解到，從行業(yè)布局個(gè)人養(yǎng)老金基金業(yè)務(wù)來(lái)看，不少公司仍會(huì)集中優(yōu)質(zhì)資源，加大投入，強(qiáng)化個(gè)人養(yǎng)老基金產(chǎn)品布局。
據(jù)一家大型基金公司相關(guān)人士表示，未來(lái)會(huì)進(jìn)一步豐富產(chǎn)品線(xiàn)，也會(huì)推進(jìn)養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品創(chuàng)新，大力發(fā)展權(quán)益類(lèi)基金，優(yōu)化下滑曲線(xiàn)設(shè)計(jì)，為個(gè)人養(yǎng)老金投資提供更加多元化的產(chǎn)品選擇。
“我們目前主要是以完善產(chǎn)品線(xiàn)，提高入圍數(shù)量為主要目標(biāo)，爭(zhēng)取為投資者提供更加多元、全面的養(yǎng)老投資產(chǎn)品和服務(wù)。”另一位業(yè)內(nèi)產(chǎn)品人士也表示，未來(lái)會(huì)圍繞紅利再投資、定期分紅、定期支付、定額贖回等申購(gòu)、贖回相關(guān)機(jī)制和體驗(yàn)的優(yōu)化。此外，可能也會(huì)圍繞投資范圍方面等進(jìn)行創(chuàng)新，以降低養(yǎng)老產(chǎn)品的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
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